Ύφασμα κασμίρ στα τιμολόγια, ρωσικές πληρωμές στην πράξη – Πώς το χρήμα έφτανε στην Κίνα μέσω Λονδίνου

Στα παραστατικά η συναλλαγή παρουσιαζόταν ως αγορά «ύφασμα κασμίρ για ράψιμο». Πίσω από το τιμολόγιο, ωστόσο, οι Financial Times εντόπισαν απόπειρα του A7, δικτύου ξεπλύματος χρήματος που υποστηρίζεται από το Κρεμλίνο, να εμφανίσει ως εμπορική τη σχέση του με βρετανική εταιρεία πληρωμών.

Πρόκειται για τη Wooshpay, εγγεγραμμένη στη βρετανική Αρχή Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών (FCA). Έγγραφα από μεγάλη διαρροή, τα οποία εξέτασαν οι FT, δείχνουν ότι το A7 την κατέγραφε στους διαθέσιμους τρόπους μεταφοράς χρημάτων στην Κίνα και το Χονγκ Κονγκ, τόσο σε γουάν όσο και σε δολάρια.

Το εικονικό παραστατικό και η μεταφορά 26.000 δολαρίων

Ένα από τα έγγραφα, σύμφωνα με την εφημερίδα, καταγράφει πλαστό τιμολόγιο του A7, στο οποίο η Wooshpay εμφανιζόταν ως εταιρεία προμήθειας υφασμάτων. Στην πραγματικότητα, η εταιρεία προβάλλει υπηρεσίες πληρωμών και εργαλεία διαχείρισης συνδρομών, μεταξύ άλλων για επιχειρήσεις τεχνητής νοημοσύνης.

Σε εσωτερικό υπόμνημα που απευθυνόταν στο προσωπικό του A7, η Wooshpay περιγραφόταν ως εταιρεία με «εκτεταμένη άδεια» και ως «μισθωμένο» ταμείο. Οι FT ερμηνεύουν αυτές τις αναφορές ως ένδειξη ότι επρόκειτο για ανεξάρτητη επιχείρηση, η οποία παρείχε υπηρεσίες στο δίκτυο ενώ συνέχιζε παράλληλα άλλες δραστηριότητες, σε αντίθεση με τις εταιρείες-βιτρίνες που βρίσκονταν υπό τον άμεσο έλεγχό του.

Για την έγκριση των συναλλαγών, το σημείωμα έθετε ανώτατο ημερήσιο ποσό 50.000 δολαρίων και ζητούσε τελωνειακή δήλωση στην οποία να μην υπάρχει κείμενο στη ρωσική γλώσσα.

Μέσω της συγκεκριμένης διαδρομής οι FT εντόπισαν μεταφορά ύψους 189.000 γουάν, δηλαδή περίπου 26.000 δολαρίων. Κατά την εφημερίδα, ο κωδικός αναφοράς της συναλλαγής δείχνει ότι η Wooshpay εκτελούσε και επόμενες πληρωμές για λογαριασμό του δικτύου, αντί να αποτελεί μόνο τον τελικό αποδέκτη.

Η βρετανική καταχώριση και ο κινεζικός έλεγχος της Wooshpay

Η εταιρεία εμφανίζεται στο μητρώο με την επωνυμία Swooshtransfer, ενώ στην FCA έχει καταγραφεί ως μικρό ίδρυμα πληρωμών.

Το συγκεκριμένο καθεστώς απαιτεί ελέγχους, όπως σημειώνουν οι FT: επαλήθευση της ταυτότητας των πελατών και των πραγματικών δικαιούχων, διερεύνηση του σκοπού της επιχειρηματικής σχέσης και παρακολούθηση των συναλλαγών.

Παρά τη βρετανική εγγραφή της εταιρείας, ως πρόσωπο που ασκεί τον τελικό έλεγχο αναφέρεται Κινέζος υπήκοος με κατοικία στην Κίνα. Στο βρετανικό μητρώο εταιρειών Companies House, άλλο μέλος της διοίκησης δηλώνεται ως κάτοικος Ηνωμένου Βασιλείου.

Ούτε ο ένας ούτε ο άλλος απάντησαν στα αιτήματα της εφημερίδας για σχόλιο. Δεν υπήρξε ανταπόκριση ούτε στις τηλεφωνικές κλήσεις προς τον αριθμό που είναι καταχωρισμένος στην FCA.

Η Zhejiang Chouzhou και η έκταση των πληρωμών του A7

Στον λογαριασμό της Zhejiang Chouzhou Commercial Bank κατέληξαν τα 189.000 γουάν. Πρόκειται για κινεζική τράπεζα που, στα αρχεία του A7, εμφανίζει όγκο συναλλαγών ιδιαίτερα μεγάλο σε σχέση με το μέγεθός της.

Η BankCheck, εταιρεία πληροφοριών για τραπεζικούς αντισυμβαλλομένους που επικαλούνται οι FT, την κατατάσσει ως την 98η μεγαλύτερη τράπεζα στην Κίνα με βάση τον ισολογισμό. Στα αρχεία της διαρροής, αντίθετα, βρίσκεται στην τέταρτη θέση μεταξύ των κινεζικών τραπεζών ως προς τις πληρωμές του A7.

Από τα τέλη του 2024 έως τον Αύγουστο του 2025, πελάτες της τράπεζας εισέπραξαν περίπου 170 εκατ. δολάρια. Στα αρχεία καταγράφονται συνολικά 268 οντότητες με λογαριασμούς εκεί, εκ των οποίων 120 είχαν λογαριασμούς μη κατοίκων.

Στη διαρροή εμφανίζονταν συνολικά τέσσερις εταιρείες με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο και λογαριασμούς στην εν λόγω τράπεζα, μεταξύ αυτών και η Wooshpay.

Στις υπόλοιπες περιλαμβανόταν η Albi International, την οποία είχαν προτείνει σε πελάτη ως πιθανή εταιρεία-βιτρίνα για πληρωμές. Η καταχώρισή της δίνει ως διεύθυνση χώρο ενοικίασης ταχυδρομικών θυρίδων στο κέντρο του Λονδίνου. Για το 2024–2025 δήλωσε τζίρο μεγαλύτερο των 100 εκατ. λιρών και φορολογική επιβάρυνση 274.000 λιρών, σύμφωνα με το δημοσίευμα.

Οι αμερικανικές κυρώσεις κατά του δικτύου A7

Κατά τους FT, το A7 έχει ως βασικό αντικείμενο να διευκολύνει τις πληρωμές Ρώσων εισαγωγέων προς το εξωτερικό, έπειτα από τις οικονομικές κυρώσεις που επιβλήθηκαν στη Μόσχα για την πλήρους κλίμακας εισβολή στην Ουκρανία.

Σε προηγούμενη έρευνά της, η εφημερίδα είχε καταγράψει ότι μέσω συμβατικών τραπεζών διακινήθηκαν 6,9 δισ. δολάρια, με τη χρήση εκατοντάδων εταιρειών-βιτρινών και ενός εκτεταμένου συστήματος πλαστογράφησης εγγράφων.

Την 1η Οκτωβρίου το υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ επέβαλε κυρώσεις στο A7 και το χαρακτήρισε σημαντική διεθνική εγκληματική οργάνωση. Στην ανακοίνωση των αμερικανικών αρχών, οι δραστηριότητές του συνδέονται με την αποφυγή κυρώσεων και παράνομες χρηματοοικονομικές συναλλαγές.

Η FCA δεν θέλησε να σχολιάσει τα ευρήματα της συγκεκριμένης έρευνας. Από την πλευρά τους, οι Wooshpay, Zhejiang Chouzhou, Albi International και A7 δεν απάντησαν στα αιτήματα των FT για σχόλιο.